Trésorerie d'Entreprise
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La gestion de la trésorerie d’entreprise recouvre deux enjeux complémentaires : faire fructifier les excédents de trésorerie et protéger l’entreprise contre le risque d’impayés sur ses créances commerciales.
Qui est concerné ?
Ces solutions s’adressent aux TPE, PME et ETI disposant d’une trésorerie excédentaire à placer, ainsi qu’aux entreprises réalisant des ventes à crédit entre professionnels et exposées au risque d’impayés.
Notre accompagnement
Le placement de trésorerie excédentaire
Le contrat de capitalisation permet à une entreprise de placer sa trésorerie excédentaire sur un support proposant des fonds euros sécurisés et des unités de compte, tout en conservant une disponibilité des fonds à moyen terme. Contrairement à un simple compte courant, il offre un potentiel de rendement supérieur, avec une fiscalité propre aux personnes morales soumises à l’impôt sur les sociétés. Le contrat peut également être nanti pour garantir un financement bancaire.
L’assurance-crédit
L’assurance-crédit protège l’entreprise contre le risque de non-paiement de ses factures en cas de défaillance ou d’insolvabilité d’un client. Elle s’accompagne généralement d’un suivi de la solvabilité des clients et d’un service de recouvrement en cas d’impayé, sécurisant ainsi le poste clients et la trésorerie de l’entreprise.