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Votre santé mérite la meilleure protection, au meilleur prix

PYL Assurances compare pour vous les offres de plusieurs assureurs et vous propose la mutuelle la plus adaptée à votre budget, avec une souscription simple et rapide.

Nos assurances

Auto, moto, habitation, garantie des accidents de la vie, obsèques, dépendance, protection juridique… PYL Assurances vous accompagne sur l’ensemble de vos besoins d’assurance au quotidien. Nous comparons les offres de plusieurs assureurs pour vous proposer une protection adaptée, au meilleur tarif.

Nouveau projet immobilier ou crédit déjà en cours : l’assurance emprunteur représente une part importante du coût total de votre financement. PYL Assurances compare les offres de plusieurs assureurs pour vous proposer des garanties équivalentes à celles de votre banque, à un tarif plus compétitif.

Bien s’informer

Focus sur l’assurance Emprunteur

L’assurance emprunteur garantit le remboursement d’un prêt immobilier auprès de la banque en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail de l’emprunteur. Bien que non obligatoire légalement, elle est en pratique systématiquement exigée par les établissements bancaires pour l’octroi d’un crédit immobilier.

Le changement d’assurance emprunteur avec la loi Lemoine

La loi Lemoine, entrée en vigueur en 2022, permet à tout emprunteur de résilier et de changer son assurance de prêt à tout moment, sans frais ni pénalités, quelle que soit l’ancienneté du contrat. Elle supprime également le questionnaire médical pour les prêts dont la part assurée par personne est inférieure à 200 000 € et dont l’échéance de remboursement intervient avant le 60e anniversaire de l’assuré, et réduit à 5 ans le droit à l’oubli pour les anciens malades du cancer ou de l’hépatite C.

Epargne / retraite

Épargne, retraite, défiscalisation, transmission : autant d’objectifs qui méritent une stratégie sur-mesure.

PYL Assurances vous aide à choisir les solutions les plus adaptées pour valoriser votre patrimoine, aujourd’hui et pour les générations futures.

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